联合国制裁名单，美国制裁名单，OFAC制裁名单，FATF高风险名单区分

　　联合国的制裁主要包括三项内容，军火禁运、资产冻结和旅行禁令。与银行有关的主要是资产冻结，联合国要求所有成员国毫不拖延地冻结被列入冻结资产名单的个人和实体拥有或控制的资金、其他金融资产和经济资源。需要注意的是，联合国拟定的制裁措施都只针对某些特定的个人和实体，而不是全面制裁某个国家。所以，银行执行联合国的制裁措施，需要逐个国家查询业务涉及的实体和个人是否在制裁名单内。

　　关于美国制裁。美国制裁有以下三个特点：一是制裁范围广，美国财政部拟定的制裁名单中包括16个国家和地区，其中5个全面制裁国家，11个非全面制裁国家。而且，美国财政部不定期公布受到制裁的实体和个人名单（SDN List），目前有超过6000个实体和个人被列入制裁名单；二是制裁力度大。美国禁止美资银行向遭到全面制裁的国家直接或间接提供金融服务，任何美资银行违反了有关规定，不仅会遭到罚款5万~1000万美元的民事处罚，甚至会遭到入狱10~30年的刑事处罚；三是制裁影响大。美国制裁法律是一个体系庞大、涉及行业众多、惩罚力度极强、影响跨越全球的经济和贸易制裁网络。由于美元是国际结算最重要的货币，一旦被列入美国制裁名单，则受制裁者就陷入了一个无形无影却又无处不在的制裁大网，在美国势力可以控制和影响的范围内，其所有金融行为都面临着被拒绝、其全部财产都面临着被限制转移的巨大经济风险。

　　关于欧盟制裁。相对于美国制裁，欧盟的制裁措施有以下特点：一是制裁范围更广。目前欧盟的制裁名单内有30多个国家，远远高于美国制裁国家的数量。受欧盟制裁的国家名单中除了美国制裁的国家外，还包括埃及、几内亚、摩尔多瓦、突尼斯，甚至包括中国和美国；二是制裁对象针对性强。与美国实施的全面制裁不同，欧盟目前没有对任何一个国家实施全面的贸易禁运和金融制裁，欧盟制裁法令针对每个受制裁的国家均有不同的制裁措施，所有的制裁措施都是针对某些特定的实体和个人，而不是针对某一个国家；三是欧洲银行在执行时参考美国制裁法令。由于近年来多家欧洲大银行遭到美国当局的反洗钱调查，甚至巨额罚款，因此，在实务中大部分欧元清算行都会参考美国财政部拟定的制裁名单，对受制裁对象进行严格控制。

　　关于高风险国家名单。FATF是最权威的国际反洗钱组织，主要负责制定反洗钱国际标准并在全球范围内推动实施，这其中的具体措施就包括发布高风险国家和地区名单。除了FATF这个全球性的反洗钱国际组织外，还有9个区域性反洗钱国际组织，分别对区域内成员风险状况进行评估。FATF和9个区域性组织都会发布各自的高风险国家和地区，并在汇总到FATF后由FATF统一发布。根据议事规则，FATF每年在2月、6月和10月各举行一次全会，每次全会后都会以公开声明的方式公布最新的高风险国家和地区。

　　根据FATF目前的实践，高风险国家和地区分为两类，一类是需对其采取积极反制措施的国家，目前是朝鲜和伊朗；另一类是在其反洗钱和反恐融资方面存在系统性缺陷，且FATF要求关注的国家，目前包括埃塞俄比亚、巴基斯坦、塞尔维亚、斯里兰卡、叙利亚、特立尼达和多巴哥、突尼斯和也门。

　　联合国制裁的直接作用对象是国家，国家监管和主管部门下发执行安理会决议的具体要求，各个国家的金融机构通过执行本国监管和主管部门的要求来间接遵守安理会决议。

　　以安理会涉朝相关决议为例，由于涉及禁运、履行限制和金融制裁，我国商务部门和金融管理部门就先后出台了执行涉朝决议的有关具体要求。例如商务部根据安理会决议要求，先后以商务部公告的形式，对朝鲜石油、天然气、煤炭、铁、铅、水产品、纺织品和劳务输出等做出明确的禁止或限制，还禁止朝鲜实体或个人在中国新设企业，并要求于2018年1月12日前关闭朝鲜在中国设立的合资企业以及中国企业在境外与朝鲜设立的合资企业。

　　还是以涉朝决议为例，金融机构为了要执行安理会决议，首先要准确掌握联合国安理会涉朝制裁决议对朝鲜企业和货物标的的相关禁运和进出口限制规定，在客户准入和办理业务前及时查询商务部、海关总署有关涉朝贸易和进出口管理公告和信息，确保符合相关规定。

　　查询制裁名单：

　　（一）联合国安理会发布且得到中国政府承认的制裁决议所列个人或实体名单。获取方式:登录联合国安理会中文版网站（网址为http://www.un.org/zh/sc），在“附属机构”项下的“制裁委员会”栏目下查看针对不同国家的制裁委员会的详细内容以及联合国安全理事会制裁综合名单。

　　（二）美国制裁名单网址：http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/

　　（三）欧盟制裁名单网址：http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list/index_en.htm

　　（四）FATF公布的高风险和其他监控国家或地区名单。获取方式:登录FATF官方网站（网址为http://www.fatf-gafi.org/ ），在“Countries”项下的“High-risk and other monitored jurisdictions”栏目中获取最新的名单信息。

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